Почему телефонных мошенников не ловят — 23 апреля 2021 — НГС24

Интересное
Содержание
  1. Миллиарды краденых рублей и единицы найденных преступников
  2. Заявление в полицию – как оформлять и куда подавать?
  3. Заявление обычно состоит из следующих элементов:
  4. Мошенники сняли деньги с карты: что делать
  5. Полиция мошенничество с банковскими картами куда обращаться
  6. Подача заявление на сайте МВД и Госуслуг
  7. В случае Госуслуг понадобится выполнить следующее:
  8. Обращаться ли в полицию, если мошенники украли деньги с банковской карты
  9. Обращение в правоохранительные органы
  10. Как действуют мошенники, чтобы выманить у нас деньги
  11. Возврат средств, отправленных на счет мошенника
  12. Деньги перечислены на карту Сбербанка
  13. Средства были перечислены на электронный кошелек
  14. Если деньги были переведены мошеннику добровольно
  15. Мой кредит — твой кредит
  16. Что делать, если операция уже прошла
  17. Самостоятельная профилактика
  18. Частые вопросы
  19. Как вернуть деньги, если перевел их мошеннику с карты Сбербанка?
  20. С моей карты исчезли деньги, что делать?
  21. Пользуются ли мошенники картами Сбербанка?
  22. Почему банк не говорит, кому я перевел деньги?
  23. Как защититься от аферистов
  24. Находит ли полиция мошенников с банковскими картами
  25. Хищение денег с банковской карты раскрыла полиция в Новосибирске
  26. Делаем выводы
  27. Почему полиция не может найти мошенников
  28. Обращение в банк
  29. Можно ли вычислить мошенника по номеру карты
  30. Легче совершить, чем раскрыть
  31. Можно ли вернуть деньги, снятые с карты мошенниками, если вы сами сообщили данные своей карты
  32. Как совершенствуются банки

Миллиарды краденых рублей и единицы найденных преступников

Сотрудники Home Office отмечают, что количество этих преступлений с каждым годом растет, появляются новые схемы, а раскрываемость остается на низком уровне. По словам исполняющего обязанности начальника следственного управления Екатеринбурга Александра Мухина, полиции удается найти и привлечь к ответственности лишь 6% интернет-мошенников.

По словам Мухина, из-за пандемии и перехода части россиян на удаленную работу в 2020 году количество интернет-мошенников увеличилось на треть. Судя по исследованию BrandMonitor, основанному на данных ВЦИОМ, мошенники заработали на россиянах около 150 млрд рублей, чуть меньше половины этой суммы забрали фальшивые банкиры.

Свердловская область вошла в пятерку регионов с наибольшим количеством случаев интернет-мошенничества

Заявление в полицию – как оформлять и куда подавать?

Выяснив, стоит ли подавать заявление о мошенничестве с банковскими картами в полицию, рассмотрим порядок подачи заявления. Когда вы придете в полицейский участок, скажите дежурному офицеру, что вы хотите написать заявление о мошенничестве. Обычно в этом случае вас направят к ответственному специалисту, который поможет заполнить заявление.

Заявление обычно состоит из следующих элементов:

  1. Название приложения (пишется в правом верхнем углу). Обычно содержит данные о том, где ищет жертва, и данные о вас как об искателе;
  2. Описание произошедшего. Чем больше фактов вы предоставите здесь о том, что произошло, тем лучше. Укажите адреса и телефоны, ФИО мошенника, номер банковского счета (карты) и другие данные. Все это поможет следователю;
  3. Петиция. Содержит ходатайство о возбуждении уголовного дела в отношении названного лица (мошенника) в соответствии со статьей 159 УК РФ;
  4. Заключение. Слева дата подачи заявления, справа подпись заявителя.
    Заявление о преступлении

Приложите к заявке свой паспорт, распечатку диалога со злоумышленником (если он проходил в мессенджерах, соцсетях, на сайте или через электронную почту), копии платежных документов и другую полезную документацию.

Если сотрудник по каким-либо причинам отказывается принимать заявление, вы можете написать на него жалобу в вышестоящие инстанции.

Брошюра и рука с ручкой

Мошенники сняли деньги с карты: что делать

Став жертвой мошенничества, человек не должен паниковать. В этом случае целесообразно придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Блокируем карту. Чем раньше это будет сделано, тем лучше. Для блокировки можно позвонить на горячую линию банка или воспользоваться онлайн-банкингом. Также клиент может посетить офис финансового учреждения и взять с собой паспорт.
  2. Пишем заявление в отделение банка с требованием отменить операцию, проведенную без ведома держателя карты. Если деньги были списаны за покупку товара в интернет-магазине, операцию можно отменить в течение 2-3 часов.
  3. Мы связываемся с полицией. В этом случае нет смысла ехать в район. Такой подход будет означать, что заявка окажется в нужном отделе только через несколько месяцев. Поэтому вам необходимо обратиться в Управление «К» МВД РФ.

Перед обращением в банк и полицию необходимо собрать доказательства того, что мошенники сняли деньги с карты. Это могут быть выписки со счетов, скриншоты, аудиозаписи телефонных разговоров и так далее

Полиция мошенничество с банковскими картами куда обращаться

МВД России и Банк России подготовили памятку для жителей в случае мошенничества с банковскими картами.

Немедленно заблокируйте карту, сообщите в банк по горячей линии о краже денег и напишите заявление о несогласии с работой отделения банка. Все это необходимо сделать не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас о непроведенной вами операции.

Если вы соблюдали правила пользования картой, особенно не сохраняли ПИН-код вместе с картой и никому не сообщали данные, велик шанс вернуть украденные деньги. Поскольку кража денег является уголовным преступлением, подайте заявление в полицию. Возможно, ваша информация поможет быстро выявить и поймать преступников.

Банк проведет внутреннее расследование. В нем также примет участие платежная система. Если мошенники действовали на территории России, официальное расследование по закону может длиться максимум 30 дней, если операция была международной – 60 дней.

По результатам опроса с вами свяжется сотрудник банка и сообщит о принятом решении. Если банк убедится, что вы не нарушили правила пользования картой и при этом вовремя возразили против операции, вам вернут деньги.

Подача заявление на сайте МВД и Госуслуг

Помимо личного визита в полицию, для подачи такого заявления можно использовать интернет-ресурсы – сайт госуслуг или МВД РФ.

Сайт Гуслуги

В случае Госуслуг понадобится выполнить следующее:

  1. Войдите в личный кабинет на сайте;
  2. Нажмите на раздел «Подать заявку в электронном виде»;
  3. Выбрать «Министерство внутренних дел Российской Федерации»;
  4. Тогда нажмите на форму, чтобы получить заявку на проведение мероприятий;
  5. Заполните анкету и подробно опишите, что произошло;
  6. Подавать заявление.

Если вы все заполнили правильно, заявка будет обработана. В противном случае система попросит вас исправить ошибки и отправить заявку повторно.

Ручка, бумага и паспорт

Обращаться ли в полицию, если мошенники украли деньги с банковской карты

Это зависит от того, у кого оно было украдено. Ваш или банк. Если у вас украли телефон, банковскую карту, сначала заблокируйте все в банке, а потом обращайтесь в полицию.

Если у вас ничего не украли, вы ничего не сказали мошенникам, то деньги украли не у вас, а у банка! Вы не пострадавшая сторона. И это очень важно! Не входить! Если вы пойдете в полицию по совету банка, это все, что нужно банку. Вы признаете себя потерпевшим и говорите, что деньги украли не у банка, а у вас. Хотя на самом деле это не так.

Если вы не пойдете в полицию, банку придется доказывать, что деньги были украдены у вас, а не у него, что вы сообщили мошенникам все свои данные, а мошенники их где-то не покупали, перехватили СМС, узнали пароли.

Отключить торговые объявления

Вы должны стоять на том, что деньги были украдены из банка. Возможно, это сотрудники банка слили данные, так как это уже произошло и кого-то поймали, возможно банк взломали хакеры, но не вы. Банк должен доказать, как именно вас взломали. Возможно, ваши данные слили те же люди, что слили Навальному или были пойманы на торговле данными в даркнете. Это проблема банка, а не ваша.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию следует обращаться в следующих случаях:

  • сразу после обращения в банк — для надежности;
  • если с момента перевода прошло более 1-2 дней;
  • если банк отказывается вернуть деньги.

Конечно, жаловаться в банк не нужно будет — вернуть деньги, которые пользователь перевел добровольно (пусть и обманутым), очень сложно. Отказав вам в этом случае, банк не нарушит ваши права.

Не стесняйтесь сообщать о мошенничестве в полицию:

  1. Напишите заявление, подробно опишите проблему, укажите все обстоятельства и детали, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
  2. Приложите документ, подтверждающий, что вы уже обращались в банк и изложили свою проблему.
  3. Добавьте любую другую документацию, имеющую отношение к делу. Например, квитанция, отражающая перевод, банковские выписки, распечатки корреспонденции или содержания сообщений и т д
  4. Получите документ, подтверждающий, что ваша заявка одобрена.

В среднем расследование таких дел длится до двух месяцев.

обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запросить информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это позволяет выявить мошенников.

Как события могут развиваться дальше:

  1. Будет проведен опрос о владельце карты, на которую вы перевели деньги.
  2. Представители следствия проанализируют, какие доказательства имеются и достаточно ли их для совершения преступления.
  3. Если оснований будет достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
  4. Если нет, то известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (независимо от решения следователей).

Бывает, что полиция отказывается принимать ваше заявление или вообще не реагирует на него. В данной ситуации обращаться в прокуратуру, писать жалобу с требованием обязать сотрудников ведомства приступить к работе. Хотя оснований для обвинений на данном этапе на самом деле мало, вам важно установить личность держателя карты.

Как действуют мошенники, чтобы выманить у нас деньги

Банк России зафиксировал 88-процентный рост атак телефонных мошенников по всей стране. Александр Сальников, эксперт по безопасности Уральского банка России, рассказал, что во время звонка злоумышленники чаще всего представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов.

Среди новых схем эксперт отметил «зеркальный кредит» — преступник также представляется специалистом банка, уверяет человека, что на его счет оформляют кредит неизвестные лица, поэтому необходимо срочно оформить тот же кредит по телефону и старый кредит аннулируется. После этого псевдобанкиры убеждают их перевести деньги якобы на «секретный счет», а на самом деле в руки вора.

— Телефонные мошенники застают жертву врасплох, когда человек собирается или уже находится на работе. Ему говорят, что деньги будут сняты со счета, — рассказывает оперуполномоченный УМВД России по Екатеринбургу Александр Черников.

Еще одна распространенная схема – это перевод по ошибке, когда на счет зачисляется небольшая сумма, а потом человек звонит и просит вернуть эти средства. При выполнении перевода данные раскрываются, и человек теряет собственные деньги.

Чаще всего люди сами дают свои банковские реквизиты мошенникам

— Только треть пострадавших старше 60 лет. При этом 65% составляют женщины», — подчеркнул Сальников. — Социальная инженерия (манипулирование человеком с целью получения конфиденциальной информации. — Ред.) постоянно развивается. Мошенники часто имеют фоном звук колл-центра, создают ауру крупной и серьезной организации, чтобы ввести жертву в заблуждение. Если вы завели разговор с мошенником, вам пришлют различные справки: из ЦБ, МВД, прокуратуры, а также вы получите инструкции. К этому нужно относиться критически.

Кроме того, мошенники используют фишинговые сайты для получения банковских реквизитов и вывода денег. Внешне они мало чем отличаются от сайта налоговой или Авито, но ссылка все же другая.

— Также по-прежнему популярны фишинговые сайты, торгующие товарами, билетами или денежными переводами. По словам Сальникова, в прошлом году было заблокировано 8 тысяч интернет-ресурсов. — Не переходите по ссылкам, присланным с неизвестных номеров, проверьте актуальность антивирусной программы. Обратите внимание на адреса сайтов, они похожи, но не идентичны. Совет — используйте для покупок в Интернете отдельную карту с небольшой суммой.

Возврат средств, отправленных на счет мошенника

Деньги мошеннику можно отправить на карту Сбербанка, Яндекс.Деньги или Киви-кошелек. Каждый из вариантов имеет свои нюансы, которые следует рассмотреть подробнее.Мошенничество с банковскими картами: обзор схем, рекомендации

Деньги перечислены на карту Сбербанка

Имеется подробная инструкция по возврату средств, переданных мошенникам. Этот алгоритм был одобрен Ассоциацией российских банков еще в 2012 году. Рассмотрим основные положения данного руководства:

У вас есть вопросы к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы быстро отвечаем на ваши вопросы и стараемся помочь вам в вашем конкретном случае.

Бесплатная горячая линия по всей России:
+7 800 350-51-59

  1. После выявления факта кражи средств необходимо выключить гаджет, через который осуществляется дистанционное банковское обслуживание. Рекомендуется извлечь аккумулятор из телефона. Если у человека есть смартфон с несъемным аккумулятором, разбирать его нет необходимости.
  2. Используя другой гаджет, вы должны отменить перевод.
  3. Внешние банковские услуги должны быть заблокированы.
  4. Если дистанционно отозвать перевод не удалось, необходимо лично посетить отделение банка и написать заявление на снятие платежа и возврат денежных средств.
  5. Устройство, причастное к хищению денежных средств, должно быть помещено в полиэтиленовый пакет и опломбировано, а этот процесс заснят на видео.
  6. Если жертва является клиентом нескольких банков, их следует сообщить о краже средств и потребовать заменить ключевую информацию.
  7. Направляем запрос интернет-провайдеру и требуем предоставить лог посещенных сайтов за период за три месяца до кражи.
  8. Вы должны написать пояснение, отражающее информацию о посещенных веб-сайтах непосредственно перед кражей.
  9. Мы связываемся с полицией. Здесь вы должны написать заявление о краже с просьбой возбудить уголовное дело.
  10. Идем в суд с иском. Для этого не лишним будет заручиться поддержкой профильного юриста. Особенно, если речь идет о хищении средств в особо крупных размерах.

Иногда правоохранители отказываются принимать такие заявления. Тогда вам следует обратиться в прокуратуру. После принятия апелляции прокуратура обязана провести собственную проверку. В результате нарушители будут привлечены к ответственности.

Средства были перечислены на электронный кошелек

Представители платежной системы Qiwi придерживаются позиции «Сам виноват». Следовательно, они не обеспечивают возврат. Однако попробовать все же стоит, ведь со стороны поддержки компания обещает пользователям всестороннюю помощь и поддержку. Для связи с техподдержкой перейдите по ссылке.

Намного лучше обстоят дела с сервисом Яндекс.Деньги, который активно борется с мошенничеством. Чтобы отправить претензию, перейдите на страницу Яндекс.Помощи. Здесь необходимо подробно описать ситуацию, загрузив в систему скриншоты, подтверждающие правдивость слов заявителя.

Если деньги были переведены мошеннику добровольно

Часто доверчивые граждане попадаются на удочку мошенников, переводя средства на указанный счет. Например, в качестве предоплаты за определенные товары. Передача также может происходить при выполнении вами определенных операций на фишинговом сайте.

Если это произойдет, гражданин не должен паниковать. В этом случае необходимо лично обратиться в отделение банка и сделать следующее:

  1. Свяжитесь с сотрудником и опишите ситуацию. Нельзя сказать, что деньги были переведены на счет мошенника добровольно. Лучше сослаться на ошибку, которая произошла при переводе средств.
  2. Покажи свой паспорт.
  3. Напишите заявление, предложенное сотрудником.

Если все сделать быстро, сделка будет аннулирована, и гражданин сможет вернуть свои деньги. Возврат возможен даже в том случае, если правонарушителю удалось снять деньги со счета. Тогда на его дебетовом счете просто создается отрицательный баланс.

Проблемы могут возникнуть, если клиент утверждает, что стал жертвой мошенничества и добровольно перевел средства на счет злоумышленника. Тогда сотрудники банка сделают все, чтобы отказать. Обычно они указывают на то, что сделка была осуществлена ​​добровольно. Поэтому лучше просто признать ошибку лжи навсегда.

Мой кредит — твой кредит

Елена Муратова, партнер Адвокатского бюро «Казаков и партнеры», отметила, что если будет доказано фактическое получение денежных средств по договору займа лицом, даже «неправильно понимавшим основание получения таких средств», расторгнуть кредитный договор.

Фото: ТАСС/Вадим Жернов

В качестве примера адвокат приводит еще одно судебное дело, по которому был вынесен апелляционный приговор Самарского областного суда от 23 июля. Тогда истец также пытался оспорить кредитный договор.

 

Не верьте исправленному: В России растет количество мошенников с кредитными историями На фоне пандемии коронавируса трафик на сайты с поддельными кредитными историями вырос на 70%

«Было размещено объявление о аренде квартиры, мошенник хотел внести аванс на банковскую карту истца, но ему понадобился чек-подтверждение, чтобы сообщить о потраченных деньгах», — сообщила Муратова. — Затем жертва мошенничества подошла к банкомату, где выполнила несколько команд мошенника и предоставила данные своего мобильного банка. Следовательно, кредит был получен, и кредитные средства были переведены мошеннику.

Несмотря на то, что было возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ, потерпевший не имел возможности признать договор недействительным/расторгнутым. При рассмотрении дела суд руководствовался тем, что отправка определенных СМС и ввод правильных кодов в соответствии с банковскими правилами свидетельствует о согласии на заключение договора банковского кредита.

По ее словам, шансы признать кредитный договор недействительным в этом случае будут существенно выше, если суд докажет полное безразличие «получателя» кредита: то есть при наличии поддельных подписей на кредитных договорах и тому подобное.

«Чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций, не стоит разглашать данные своих лицевых счетов, банковских карт», — отмечает Муратова. — При получении подозрительных средств немедленно вернуть их лицу, отправившему средства.

Кандидат юридических наук, доцент МГЮА имени Кутафина Елена Гринь отмечает, что с 1 октября 2019 года вступают в силу изменения в ст. 160 ГК РФ, что позволяет совершать сделки с использованием электронной формы.

«В соответствии с пользовательскими соглашениями, которые клиенты составляют с банками, как правило, предусмотрено, что подтверждение операций паролем, пин-кодом, кодом из смс-сообщений является аналогом подписи гражданина», — пояснила она. Известия».

Гринь отмечает, что в описанных выше ситуациях граждан явно обманывали, предоставляя мошенникам конфиденциальную информацию. Но расторгнуть договор на этом основании при таких условиях — когда все пароли были сообщены добровольно — по ее словам, практически невозможно.

Древнее древнее рабство: женщина-дворник стала владелицей липовой компании и задолжала миллиарды Чтобы расплатиться с чужими кредитами, ей пришлось отдавать долг почти 22 тысячи лет

«Граждане не должны забывать, что эта информация аналогична их собственноручной подписи», — сказал Грин. Поэтому ни при каких обстоятельствах эти данные не должны быть разглашены кому бы то ни было. Аргумент «меня обманули» в данной ситуации аналогичен аргументу «я не понял, что подписал» для целей оспаривания договоров.

По ее словам, только если в рамках уголовного дела будет установлено, что договор заключен не потерпевшим, а другим гражданином и виновные лица привлечены к ответственности, можно будет ходатайствовать о пересмотре решения суда.

Что делать, если операция уже прошла

Как вернуть деньги, снятые с карты мошенниками:

Шаг 1. Свяжитесь с банком и заблокируйте карту, чтобы как можно скорее прекратить дальнейшие списания средств со счета. Вы должны уведомить банк не позднее, чем через сутки после того, как получили уведомление от банка о снятии денег. Это можно сделать в чате, по телефону охраны, через интернет-банк или мобильное приложение и в отделении банка.

Шаг 2. Подайте в банк заявление о несогласии. Лучше не рисковать и сделать это сразу при обращении в банк, даже если на практике банки принимают позже.

Банки принимают заявки в отделении, через чат, центр обслуживания клиентов или по электронной почте. Уточните в своем банке, как подать заявку.

По заявлению клиента банк проводит аудит. Шансы вернуть деньги увеличиваются, если:

  • вы уведомили банк о краже в течение 24 часов с момента получения сообщения о списании средств;
  • вы не нарушали правила безопасности при использовании карты, т.е никому не сообщали пин-код, номер карты, CVV-код и другую конфиденциальную информацию.

Сохраните подтверждение того, что заявка одобрена. Это может быть СМС с номером заявки, электронное письмо или PDF-файл из интернет-банка. Если вы писали заявление в отделении банка, попросите копию с отметкой банка о принятии.

Шаг 3. Пишите заявление в полицию. Пока вы ждете результатов банковской проверки, лучше не сидеть на месте. Обратитесь в отделение полиции и напишите заявление о мошеннических действиях неизвестных лиц в отношении вас. Обращайтесь в правоохранительные органы, проверяйте по возможности ход расследования.

В некоторых случаях быстрее получить информацию в самом банке и передать ее в полицию, чем ждать отправки официального запроса. Например, в некоторых случаях банк видит номер карты получателя и может дать вам эту информацию, а вы передадите ее следователю.

В случае хищения более крупных сумм обратитесь к юристу, специализирующемуся на таких делах. Он поможет правильно заполнить заявление в полицию, собрать все необходимые документы. Адвокат будет контролировать ход следствия и не позволит «кинуть» потерпевшего.

Шаг 4 Подождите. Для операций, проводимых в России, банк рассматривает заявку в течение 30 дней, для операций в других странах – в течение 60 дней. Срок может быть больше, если расследование проводится через платежную систему, но тогда банк должен предоставить предварительную информацию в течение этого срока.

Самостоятельная профилактика

Некоторые методы самопредотвращения денежных переводов мошенникам актуальны в следующих случаях:

  • когда вы скачали вирус;
  • если вы ввели платежную информацию по неизвестным ссылкам;
  • перевели деньги с вашей карты или другого вашего платежного ресурса мошеннику;
  • с момента перевода не прошло суток (максимум двое суток).

Общий порядок таков:

  1. Загрузите антивирусную программу или запустите очистку установленной, чтобы удалить вирус и остановить действие.
  2. Меняйте пароли на всех ресурсах, связанных с вашими средствами — Яндекс.Деньги, Киви и другие кошельки и так далее.
  3. Обратитесь в техподдержку платежных ресурсов, предупредите о возможных транзакциях и изъявите желание отменить их, если они уже были совершены.
  4. Точно так же уведомите все свои банки о том, что произошло.
  5. Удалите всю информацию о ваших данных из всех социальных сетей, если она там есть.

В качестве поддержки вы будете проинформированы, если какие-либо операции были выполнены. Во многих случаях, если вы обратитесь за помощью в течение 24 часов, вы можете получить возмещение.

Частые вопросы

Как вернуть деньги, если перевел их мошеннику с карты Сбербанка?

Сбербанк указывает, что если клиент добровольно перевел деньги мошенникам, банк ничего сделать не сможет. Поэтому единственное, что вы можете сделать, это обратиться в полицию.

С моей карты исчезли деньги, что делать?

Если ни вы, ни ваши близкие, имеющие доступ к карте и банку, не прикасались к этим деньгам, необходимо заблокировать карту и как можно скорее обратиться в банк. Дальше будут судебные разбирательства.

Пользуются ли мошенники картами Сбербанка?

Именно карты Сбербанка вызывают наибольшее доверие, чем и пользуются мошенники. Они регистрируют их на кого-то, чаще всего на асоциальных людей, и используют в преступных целях.

Почему банк не говорит, кому я перевел деньги?

По закону банк не вправе разглашать такую ​​информацию.

Как защититься от аферистов

Эксперт по безопасности рассказал, что каждый день могут появляться десятки новых уловок, к ним нужно быть готовым, а пять признаков их активности помогут распознать мошенников. Если вам звонят мошенники, повесьте трубку и сообщите об этом в свой банк.

— Если вы все-таки стали жертвой мошенника, необходимо позвонить в банк и заблокировать все операции по карте. В течение 24 часов необходимо прийти и написать заявление в офисе, а также на сайте ЦБ и полиции. Вы должны понимать, что если в процессе перевода вы сами раскрыли персональные данные, банк имеет право отказать в возмещении средств, ведь это фактически ваша вина.

Находит ли полиция мошенников с банковскими картами

Конечно, ловить мошенников — задача не банкиров. Но полиция явно еще не готова к выполнению этой задачи. «Ловить преступников — редкость, — говорит Алексей Голенищев, директор дирекции мониторинга электронного бизнеса Альфа-Банка.

Правоохранительные органы не очень любят такие дела, потому что все происходит в электронной среде, мошенников на другом конце выявить сложно. Это предполагает достаточно серьезный комплекс мер, причем высокотехнологичных. Нужно понимать, кто звонил, как выводились деньги, где выводились. За такие дела браться явно не очень интересно, ибо грозит очередным «зависанием».

Однако МВД ищет пути решения проблемы. Правоохранительные органы понимают, что проблема существует, и усиленно работают над ее решением. Есть специальные приспособления, методики борьбы с этим видом преступлений, есть надежда, что в ближайшее время будут вполне конкретные процессы с реальными сроками.

мошенничество с банковскими картами
Полиция понимает, что проблема существует, и интенсивно работает над ее решением

Читайте также: Как найти судебный иск по фамилии в 2022 году

Хищение денег с банковской карты раскрыла полиция в Новосибирске

Житель Новосибирска, потерявший банковскую карту, обратился в полицию, и через некоторое время с карты было снято более трех тысяч рублей. В ходе оперативно-розыскных мероприятий следователи установили, что к преступлению причастен 22-летний житель Калининского района, ранее не судимый.

Полиция установила, что подозреваемый нашел банковскую карту, принадлежащую заявителю, и совершал покупки в продуктовых магазинах Калининского района, оплачивая товары бесконтактным платежом. Задержанный подозреваемый дал признательные показания. В настоящее время он находится под залогом.

Делаем выводы

Если вы перевели деньги мошенникам на карту или электронный кошелек, сначала обратитесь в банк или платежную систему. Шанс, что вам удастся вернуть деньги, крайне мал. Единственный вариант, если они по какой-то причине застряли в системе.

Процесс возврата может занять много времени

На самом деле единственный способ вернуть деньги – обратиться в правоохранительные органы. Если возбуждено дело о мошенничестве, если виновный найден, можно попытаться добиться от него компенсации. Но приготовьтесь к дальней дороге и помните, что нет никакой гарантии, что мошеннику будет что вам подарить.

В общем, разумно сообщить о мошенничестве в полицию, если вы отправили крупную сумму денег мошеннику. Если речь идет о мелком, можно сначала попробовать обратиться в банк, а если ничего не получится, смириться с пропажей. Но вам решать, что лучше для вас.

Почему полиция не может найти мошенников

Полицейские признают, что есть проблемы с раскрытием дел телефонных мошенников, но не поясняют, какие именно. Начальник пресс-службы Свердловского ГУ МВД Валерий Горелых резюмировал кратко: «Преступники тщательно готовятся».

Хакер и специалист по кибербезопасности Сергей Вакулин пояснил, что мошенники действительно разбираются в информационных технологиях. В даркнете есть форумы, где мошенники общаются и обмениваются информацией. Мошенники используют VPN, прокси-серверы, чтобы скрыть свое местоположение, а также одноразовые SIM-карты и банковские счета, хранят свои деньги в биткойнах.

— Полицейские умеют работать с реальными преступлениями, а не с тем, что происходит в сети. В системе МВД должны появиться молодые специалисты, которые получат хорошую зарплату и карьерный рост. Во-первых, эти специалисты должны разбираться в технике, считает Вакулин.

С ним согласен генерал-лейтенант, президент Русской секции Международной полицейской ассоциации Юрий Жданов.

— Не хватает следователей со специальными знаниями. В полиции нет профессионалов, способных быстро найти интернет-мошенников. Нужно начать их обучение в академиях, создавать краткосрочные курсы. Подвижки есть — начали вызывать киберполицию, может это поможет улучшить процесс. Кроме того, высококлассные специалисты по безопасности читают лекции в Московском университете МВД.

Обращение в банк

Допустим, деньги с вашей карты уже списаны. В этом случае нужно сначала попытаться решить проблему с банком.

Для начала вам следует позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить какие-либо действия с вашей карты).

Тогда порядок ваших действий должен быть следующим:

  1. Подойдите к ближайшему отделению вашего банка и подайте заявку на снятие платежа. В заявке необходимо подробно описать проблему, указать номер счета или карты, дату происшествия — в целом обосновать необходимость возмещения.
  2. Предоставить квитанцию, подтверждающую оплату.
  3. Зарегистрируйте приложение и сделайте копию самостоятельно.
  4. Подождите, пока банк сообщит вам о своем решении — в среднем такие заявки рассматриваются в течение месяца.

Можно ли вычислить мошенника по номеру карты

Когда вы знаете только номер карты злоумышленника, вы можете определить имя держателя. Для этого нужно запустить процедуру перевода денег на карту. Перед подтверждением платежа система попросит пользователя подтвердить данные. Среди них будет имя держателя карты. Однако владелец карты и злоумышленник не обязательно являются одним и тем же лицом. Часто преступники покупают карты у студентов или пенсионеров. Кроме того, вычислить человека по ФИО не получится.

Для определения адреса по номеру карты нужен доступ к базам данных МВД. Если обманутый человек просто придет в банк и потребует от сотрудника предоставить ему информацию о предполагаемом мошеннике, он просто уйдет ни с чем. Данные клиента конфиденциальны.

Легче совершить, чем раскрыть

Однако в последнее время с такими уголовными делами возникли большие проблемы. По данным МВД России, за 10 месяцев 2020 года прирост количества преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, оказался очень большим: плюс 75% по сравнению с тем же периодом в прошлом году. Всего было возбуждено 420 662 дела.

Из них по статье «Кража» — 144 тысячи, это рост на 82,9% по сравнению с прошлым годом. По статье «Мошенничество» — 173 тысячи, плюс 77,8%. По элементу «Мошенничество с использованием электронных средств платежа» — 24,5 тыс., плюс 96,2%.

Включают мобильный: преступники нашли новый способ кражи с банковских карт Мошенники предлагают установить на телефон специальное приложение

При этом раскрываемость в этой сфере катастрофически низкая. Из 420 000 преступлений в этой сфере раскрыто только 77 000. Из 144 тысяч краж только 21 тысяча. Из 173 000 случаев мошенничества раскрыто только около 11 000. Это означает, что люди, попавшиеся на удочку сетевых и телефонных мошенников, в подавляющем большинстве случаев не смогут вернуть свои деньги.

Глава МВД Владимир Колокольцев отметил, что количество раскрываемых преступлений в этой сфере увеличивается, но «учитывая масштабы распространения киберпреступности, разнообразие схем и способов их совершения, отсутствие единых алгоритмов их совершения» выявление и выявление, невозможно добиться коренного улучшения положения мерами исключительно организационно-оперативно-розыскного характера».

Бывший сотрудник управления «К» МВД России, начальник отдела анализа цифровых угроз ГК «Инфосекьюрити» Александр Вураско рассказал «Известиям», что проблема здесь в том, что «легко совершить такие преступления, но расследовать их очень трудно».

За подписью ложь: количество мошенничеств с электронными ключами утроилось

— Иногда для расследования преступления, при котором украли 1 тысячу рублей, необходимо провести расследование и расследования на 20 тысяч, а то и на 50 тысяч рублей. По его словам, то, что происходит за 15 минут, иногда занимает полтора года.

По его словам, в этой сфере нет единого подхода к раскрытию подобных преступлений. Мошенники допускают различные ошибки, на которых они могут обжечься, и каждый случай нужно рассматривать индивидуально. Например, при одном и том же мобильном соединении, по словам Вураско, могут использоваться автоматизированные системы анализа, фиксирующие, какие SIM-карты были вместе в одно время.

«Есть технологии для раскрытия преступлений, но мошенники тоже не дураки», — сказал Вураско. — Например, IP-телефония может активно использоваться при использовании уязвимости в протоколе мобильной связи, позволяющей подменить номер абонента. Звонок осуществляется с компьютера и может отображаться любой номер.

Вывод сделан: хищения денег со счетов в 2020 году удвоились А количество телефонных атак на граждан увеличилось в четыре раза, предупредил ЦБ

Более того, отметил он, можно даже понять, где находится злоумышленник, но ничего с ним не поделаешь, как и в случае разговоров о майнинге, 99% которых идет с территории соседних стран.

«Обнаружение злоумышленника на территории другой страны сделает расследование невозможным», — сказал он. — И так было всегда: грамотные злоумышленники не работают в своей стране, а выбирают другую. Вот почему американцы жалуются на то, что их граждан атакуют с территории России, и наоборот. Поддельные колл-центры — это почти всегда звонки из соседних стран.

По его словам, чем больше информации оставит злоумышленник, тем выше вероятность успешного расследования. Но мошенник может повернуть единичный эпизод так, что следов вообще не останется — и это уже вопрос не нежелания найти преступника, а вопрос невозможности это сделать.

Делать глупости: как регионы плодят должников с ненужными покупками Потребительский кредит стал инструментом мошенников для кражи средств у простых людей и организаций

Можно ли вернуть деньги, снятые с карты мошенниками, если вы сами сообщили данные своей карты

Вкратце: эксперты считают, что шансы есть, но небольшие.

Максим Суров, юрист, эксперт по правовым вопросам:

Преступников находят в двух случаях из десяти. Шансов на успех будет больше, если злоумышленники, присвоившие деньги, будут известны и находятся в пределах досягаемости. Например, информацию о данных вашей карты или самой карты забрал ваш сосед или знакомый. Или если кто-то воспользовался вашей картой, узнав пин-код, в банкомате, где есть видеокамеры. В этом случае возбуждается уголовное дело по статье 158 (кража) или статье 159 (мошенничество).

Если деньги списали неизвестные, да еще и через интернет, преступников найти сложно. Деньги могут пройти длинную цепочку переводов, получатели могут находиться за границей, в другой юрисдикции.

Ислам Рамазанов, юрист, главный редактор профессионального юридического журнала «Уголовный процесс»:

Если виновного удается найти и привлечь к ответственности, он, как показывает практика, сам возвращает деньги и может даже выплатить компенсацию. Это в его интересах, ведь тогда он может рассчитывать на смягчение наказания, а в некоторых случаях даже избежать постановки на учет.

В ходе расследования уголовного дела в отношении похитителя денег или после того, как суд приступил к рассмотрению дела, вы можете предъявить гражданский иск и потребовать возмещения материального и морального вреда. Моральный вред причиняет практически любое преступление, поэтому его необходимо включить в иск.

Но суд редко присуждает потерпевшим крупные суммы морального вреда — обычно от 10 000 до 100 000 рублей в случае не особо тяжких преступлений. Если суд оценивает гражданский иск в составе решения по уголовному делу, он принимает решение по нему непосредственно в приговоре, после назначения им наказания за преступление.

Суд может отказать в рассмотрении гражданского иска, если сочтет наличие спора о размере компенсации. Тогда иск должен будет предъявить осужденный в порядке гражданского судопроизводства. В гражданском суде все оценят по правилам ГК и ГПК — спор будет только о размере компенсации.

Как совершенствуются банки

 

Банки постоянно работают над совершенствованием систем защиты от мошенничества и совершенствованием технологий идентификации клиентов. Некоторые антифрод-системы даже используют поведенческий анализ. Они запоминают, как клиент печатает, какие комбинации клавиш использует, как сильно нажимает на экран телефона и в какой руке держит его. Любые несоответствия фиксируются и могут быть причиной «тестового» звонка в случае подозрительной транзакции.

Оцените статью
Блог о Minecraft